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急需小额贷款 轻信诈骗“短信” 被骗40万元

2013-12-09 14:57:30 来源:好贷网 我有话说(0人参与)

责任编辑:admin

  市民米先生因急需小额贷款,被“银行经理”哄骗开通电话银行并存入40万元升级成为VIP。随后,米先生修改了银行卡密码,以为这样就能保证存款安全。不料,银行卡密码虽已更改,但电话银行的密码并未改变,不法分子借此从电话银行内转走40万元。经过3个月的追踪,珠海市公安局刑警支队在湖南抓获该诈骗团伙。

  急需贷款陷入骗局

  记者从市刑警支队获悉,今年1月17日,米先生报警称遭遇电话诈骗。原来,米先生此前接到一条短信,短信称可办理无抵押小额贷款,并留下了联系方式。由于急需贷款,米先生随即与对方联系,提出办理150万元贷款。对方自称姓刘,是建设银行的业务经理。刘经理表示若要办理无抵押贷款,必须先成为银行VIP。要求米先生先到银行开设一张银行卡,并存入40万元。

  随后,米先生来到建设银行某支行,并拨通刘经理电话,根据刘经理电话指引填写表格。据悉,在填写过程中,刘经理误导米先生填表开设了电话银行,并留下刘的手机号码作为联系方式。同时,要求银行卡必须先设定一个指定密码,但事后米先生可修改。

  翌日转走卡内40万元

  1月15日,米先生将银行卡密码修改,并在卡内存入41.5万元。以为修改密码就能保证存款安全,不料翌日查询时,发现卡内余额只剩下500多元。

  随后,米先生立刻报警。经警方调查,这名刘经理根本不是银行工作人员,而是电信诈骗团伙成员。不法分子哄骗米先生开卡时开通电话银行,这样一来,虽然米先生修改了银行卡密码,但电话银行密码依然是最初的指定密码。加上米先生留下的联系方式为“刘经理”电话,不法分子就能借此轻易转走存款。

  跟踪车辆找到嫌疑人

  通过银行的流水记录,警方发现不法分子在江西萍乡和湖南长沙将40万元提现,ATM机记录下了提现人员的面貌。通过监控录像,警方发现嫌疑人取款时驾驶的一辆小轿车。而小轿车事发后,经常在湖南长沙一带活动。

  通过实地走访,在长沙一个高档小区内有人反映见过其中一名嫌疑人彭某。同时,警方得知彭某小孩在长沙某幼儿园上学。警方顺利找到彭某,并借此找到了长沙市内的3个犯罪窝点,分别是指挥组、电话组、取款组。4月13日,在湖南警方的配合下,珠海刑警展开收网。

  据悉,在3个窝点内,共抓获以王×东为首7名湖南双峰籍犯罪嫌疑人,缴获作案用银行卡21张,手机25部,小轿车1辆。缴获人民币现金28万余元,冻结赃款人民币42万余元。

  经审讯,该团伙承认以同类手法,在广东、江苏、湖南、湖北等地电信诈骗14宗。目前,7名嫌疑人均被警方依法逮捕。

  警方提醒贷款需走正规途径

  上述骗局证明不法分子已经研究透了银行卡的转账流程,针对市民对电话银行不了解的特点实施诈骗。不过,这种骗局要识破并不困难,骗术中已有自相矛盾之处。既然是无抵押贷款,为何还需要存入40万元作为VIP费用?

  若需贷款应走正规途径,不要轻信来历不明的短信,以防陷入骗局。


标签: 小额贷款   贷款额度   贷款诈骗  


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